理财规划师考试试题_理财规划师考试时间表

cfa和cfp哪个含金量更高

本科毕业三年，从事相关工作

CFA含金量全球等级的金融执业证书。CFA由美国特许金融分析师协会（CFA Institute）主办，自1963年次考试以来，CFA考试已经历经了50多个年头。截止2010年10月，CFA协会拥有会员103,109人，持证人,555人，会员遍布全球137个。

理财规划师考试试题_理财规划师考试时间表

教材是考试的根本，不管你做了多少准备，练了多少试题，一定至少要全面的把教材完整的看上一遍。一般来说，指定教材包含了命题范围和考试试题标准，我们必须按指定教材的内容、观点和要求去回答考试中提出的所有问题，否则我们考试很难过关。我身边那些通过其他执业考试的同事说：“善于总结和系统把握是通过考试的

1、面向全球的“金融专家许可证”。

◇ 颁证机构

美国特许金融分析师协会和CFA考试由包括金融界教父本杰明·格雷厄姆在内的金融专家和投资创立。

起初，它只是证券投资与管理界的一种职业资格称号。但随着金融行业的高速发展，CFA持证人也越来越受到证券业之外金融行业的青睐。目前，大型银行、证券公司、会计师事务所和咨询公司均成为CFA持证人最多的就业选择。近年来，参加CFA考试的考生人数也急速增长，的CFA持证人数量也从2012年的近2000人发展到2014年的3500多人。

世界经济一体化进程的加速和全球金融市场的蓬勃发展，带来的是对金融投资从业人员，尤其是精通投资管理和资本市场运作的专业分析人才的大量需求。

投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们来管理金融资产。这个标准就是Chartered Financial Analyst-特许金融分析师。CFA特许状授予参与金融投资决策过程的各类专业人员，包括基金、证券分析师、投资顾问、财务总监等。

它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识，包括与投资有关的各个领域，如财务分析、资产评估，投资组合管理和资产分配。然后，候选人必须通过考核来展示他们将这种知识应用于实际情况的能力，使其适应银行、保险、证券、基金等各类型金融机构的职务需要。

因为薪资水平往往是就业市场的反映，CFA持有人的高额薪资充分体现了金融行业对CFA证书的价值认可。自1963年个注册金融分析师产生以来，CFA资格证书就成为全球从事投资行业人员的职业的象征。

2、极高的认可程度。

英国证券及投资公会（SII）给予CFA持证人英国证券及投资公会（SII）的会员资格（MSI）；对符合相关经验要求的CFA持证人，即授予成为资深会员（FSI）。

美国纽约证券交易所(NYSE)规定：CFA持证人只需加考证券分析师考试(The Supervisory Analyst Examination)中的证券规则部分，便可以得到美国证券分析师(Supervisory Analyst)专业资格。

cfa含金量更高

对投资行业薪酬状况的调查表明，雇主愿意为拥有10年或以上工作经验CFA持证人提供高额奖金。同行业，CFA持证人比非持证人收入高24%。如果不谈工作经验，CFA持证人于非持证人的薪酬距将更大，CFA持证人的薪资高于非持证人54%。

CFA就业最多的世界机构包括：高盛、摩根斯坦利、J.P摩根、花旗、穆迪、德意志银行、巴克莱银行、瑞士信贷和瑞银、普华永道、国内头牌投行如中金、中信、银河证券、国泰君安、广发证券、华泰证券、光大证券、国信证券、中银证券等。2010年新被提升的5大行的高管新秀清一色是CFA持证人，CFA在已成为胜任能力的考量标准。

CFA的就业前景--鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格证书在全球金融领域内受到广泛的认可，被称为“第2护照”和“华尔街通行证”成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

CFA职业方向包括投行，基金、财务、项目总监、行政总裁、资金分析高管、资金管理总监、审计项目、首席执行官、税务、融资、总出纳、财务总监、财务结算高级、投资分析高级、财务会计主管、财务结算高级证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等，同样薪酬也很可观。美国CFA的年薪40万美元以上，在年薪30万美元左右。

CFA

它是全球金融投资业里最为严格并且含金量的资格认证，被称为“金融考”的考试，为全球金融投资业在道德守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性标准，被广泛认知与认可。

针对今后想去英国发展的同学，英国证券及投资公会（SII）直接给予CFA持证人英国证券及投资公会（SII）的会员资格（MSI），符合相关经验要求便可以成为资深会员（FSI）。

CFA公司适合的公司类型：投资银行、证券、基金、保险、信托、资产管理、商业银行、四大会计事务所投资银行业务部门、VC、PE、财务租赁公司，大型企业投资部门等。

全球雇佣CFA持证人的主要公司：高盛、JP 摩根、美国银行、美林证券、摩根士丹利、瑞士银行、德意志银行、Fidelity Investments（美国共同基金）、保诚、RBC、所罗门美邦惠灵顿管理公司。

在大陆拥有最多CFA持证人的雇主包括：普华永道、银行、工商银行、金融有限公司、汇丰银行、中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、平安保险、招商局、国泰君安证券股份有限公司等。

CFP

这个证书适合于银行的个人理财从业人员，和以上证书相比难度较低。

分两级，每一级必须先接受强制培训才可以参加考试。是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，由财务策划人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师，根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为之寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。

目前已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到，它采用两级认证制度，即金融理财师（简称AFP）和金融理财师（简称CFP），更切合本土特色。

不懂就不要装懂，cfp和cfa含金量都很高，只不过适合领域不同而已。

cfa考，适合投资，基金，证券行业

cfp两级考（在国内先afp再cfp），适合银行，私人银行，保险，财富管理，理财规划领域。

大学生可以考理财规划师吗?

(1)取得秘书职业资格证书，连续从事本职业工作4年以上，经二级秘书正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；

在考生们对于注册理财规划师报考条件的一系列疑问中，关于学历限制永远是避不开的话题。每年总会有考生来问是否有学历限制、我是大专毕业能考理财规划师吗诸如此类的问题，为了让考生们心中明确理财规划师报考条件，环球网校理财规划师频道特地为大家作出相关回答，请考生认真查看以下内容。

考理财规划师有学历要求注：理财和金融的相关专业是指：会计、财政、税务、审计、经济等专业。吗、我是大学生可以考理金融理财师。财规划师吗?

根据注册理财规划师的报名要求来看， 报考理财规划师需要具有大专以上学历和相关专业的工作经验，因此大学毕业生只要有相关工作经验就可以报名，在校大学生的报名还需要详细询问老师。

1、取得硕士研究生及以上学历者，连续从事相关工作满1年者;

2、取得大学本科学历，连续从事相关工作满2年者;

3、取得大学专科学历，连续从事相关工作满4年者;

4、具有高中或承认相当于高中以上文化程度，连续从事相关工作满8年者。

相关工作包括：金融、保险、证券、投资、财务、银行、律师、房地产等行业。

学员可通过ACI在全国的授权培训中心进行报名相关课程，报名课程后自动进行考试报名。

环球网校小编温馨提醒：以上内容就是环球网校理财规划师频道为您整理汇总的“我是大学生可以考理财规划师吗？”，更多理财规划师复习资料、模拟试题和历年真题，请您关注环球网校【理财规划师】考试频道！

理财规划师怎么考?应具备什么条件?

CFA几乎是给专门从事投行、投资、基金类从业者用的，而在国外这类工作并不是说考个CFA之类的就能找到，这类工作普遍来看门槛较高，特别是对学校有硬性要求，几乎清一色必须是常青藤才行，私募基金类要求就更高了，可以说如果你是这类学校，考个CFA肯定是加分项，如果不是，就当普及金融知识也好。

注册理财规划师：

五年，从取得理财、金融及相关专业中等后，从事理财和金融工作满 2年。事相关工作

业绩的人员经批准

凡2、四级秘书(具备以下条件之一者)：满足上述条件之一者,均可报名参注册理财规划师执业资格认证

理财规划师：

本科一年从事相关工作

专科二年从事相关工作

业绩人员经批准

凡满足上述条件之一者,均可报名参理财规划师执业资格认证

助理理财规划师

从事理财和金融工作满 4年的。

取得理财、金融及相关专业大学专科以上书。

取得初级理财、金融及相关专业技术职务任职或认证资格的。

考试时间：

实行每年两次考试制度，考试时间分别为：每年四月和十月的一个星期日。如遇特殊情况，考试时间另行通知。

考试方式：

注册理财规划师资格认证考试分基础知识和技能考核

基础知识考核为闭卷方式，上午：综合试题为3个小时

技能考核为开卷方式，下午：策划报告为3个小时

影响利率变化的因素有哪些？（论述题）

◇ 考试时间

呵呵，你的问题属于理论阐述，你可以从以下六个方面展开论述：1）平均利润率；2）资金的供求状况；3）银行的货政策；4）预期通货膨胀情况；5）利率水平和汇率；6）微观因素（期限、风险程度、担保品、借款人信用等级、放款方式以及经济主体的预期行为等）！

3、到当地的市级劳动保障局职业技能鉴定据当前的形势看大学生毕业找工作确实困难，不过多一个证书多个机会，我知道山西太原有家理财规划师考培中心挺好的，我就在那里考过。咨询电话0351---7229036。中心或者劳动就业培训中心。每年5、11月第三个周末考试，提前2个半月报名培训。

如何考取理财规划师

因为你缺心眼

你得有几年相关的工作经验（要求不是很严格），然后找一个培训班，学大概15堂课。然后培秘书证是秘书从业人员职业资格证，共设四个等级，注册理财规划师怎么报名分别为五级秘书(职业资格五级)资格证、四级秘书（职业资格四级）资格证、秘书（职业资格）资格证和二级秘书（职业资格二级）资格证。训班给你报名。

2014年建行岗位考试初级理财师考试试题题库

研究生相关专业学历在读学生

27. 2014四川省秘书资格证在哪里考试.本市还是成都、具有以高级技能为培养目标的技工学校、学院和职业技术学院本专业或相关专业书；

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学报名时间：一般在考试前两个月报名。历证书；

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上； 考试复习资料：我现在考上了、已经在里面上班了，去年我买的就是 紫野马 里面的复习资料，里面有视频课程、历年真题、50套全真模拟试卷等等，资料整体非常好，你可以自己参考参考下。

2020年注册理财规划师考试提分技巧分享

10. 2014下半年秘书资格证分数下来了么

【导读】关于注册理财规划师考试，它其实是和理财规划师是有所区别的，最起码发证机构是不一样的，所以大家一定要合理选择，在进行注册理财规划师考试本职业共设四个等级，分别为五级秘书(职业资格五级)、四级秘书(职业资格四级)、秘书(职业资格)和二级秘书(职业资格二级)。复习的时候，很多考生感觉自己知识点都会，但是答题的时候总觉得得分率很低，其实这是方法没有掌握好，今天就给大家分享一下2020年注册理财规划师考试提分技巧。

1、仔细阅读一遍教材

2、善于总结和系统把握

3、深刻把握二、人力资源和保障厅（全省统考）掌握部分的重点

前两个阶段复习下来，应该基本上对教材有了很好的把握。每门课程都有其必须掌握的知识点，对于这些知识点，我们一定要把深刻把握，举一反三，以不变应万变。我们在复习中若想提高效率，就必须把握重点，避免平均分配。把握重点能使我们以较小的投入获取较大的考试收益，在考试中立于不败之地。

4、练习巩固提高

理财规划师考试涉及的内容十分广泛，有些内容在实际业务中很少接触，仅仅依靠记忆和自身理解来准备考试是远远不够的。适当演练一些高质量的练习题，可以提高我们对相关知识点的理解和运用，进而提高应试能力。通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以发现自身学习中的薄弱环节，从而有针对性地进行提高。

以上就是2020年注册理财规划师考试提分技巧分享，希望对大家能有所帮助，以上的四个技巧是非常实用的，大家可以有效利用起来，当然，如果你有更好的提分技巧，也是可以前来进行交流的!

理财规划师要怎么考取资格证呢？

有有许多考生在想要进行考试报名的时候，因为对注册理财规划师报考条件的了解较少，因此会产生对自己学历的疑问，比如考理财规划师有学历要求吗、我是大学生可以考理财规划师吗这类问题。为了给广大考生答疑，环球网校理财规划师频道为你整理了相关内容。专门的理财规划师考试报名班，他们会组织统一报名统一考试，过关率很高呀。

1、很多地方的职业技能鉴定中心都要求考生挂靠培训机构考试，原因有两个：一是，单独报名，人员少，不好组织考试。二是，试题难度大，内容专业性太强，还需要考金融计算器的使用和作，所以不经培训通过率非常低。

2、专业对口，在校本科学生，出具在读证明，教材在报名点有。

报名条件：

1、助理理财规划师（以下条件具备其中之一即可）

（1）连续从事本职业工作6年以上。

（2）取得大学专科学历证书后，连续从事本职业工作3年以上。

（4）具有硕士研究生及以上学历证书。

（3）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作1年以上。2、理财规划师（以下条件具备其中之一即可）

（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

2014秘书资格证

获得理财规划师执业资格二年以上者

1. 秘书资具体时间

关于注册理财规划师报名条件具体如下：

考试时间：

秘书考试一年两次，上半年5月份考试，下半年11月份考试，具体考试时间每年略有不同。

秘书资共设四个等级，分别为五级秘书(职业资格五级)、四级秘书（职业资格四级）、秘书（职业资格）和二级秘书（职业资格二级）。全国秘书证书考试内容：文书写作、公关礼仪、档案管理、办公室自动化、办公室工作、法律与经济管理概论、外语（英、日、俄等）。

秘书职业是企、事业单位管理中一个很重要的工作。许多发达对秘书人员都有严格的要求，凡从业人员要持有秘书职业证书。我国决定推行秘书职业资格证书制度，规定凡在企事业单位、涉外机构中从事秘书工作的人员，都要接受秘书职业资格鉴定，取得资格证书，然后持证上岗。在新的秘书职业标准中，以前的初级、中级、高级三个级别分别由资格五级、资格四级、资格所代替，并在此基础上增加了资格二级。

报考条件：

1、五级秘书(具备以下条件之一者)：

(1)经五级秘书正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；

(2)在本职业连续见习工作2年以上；

(2)取得五级秘书职业资格证书，连续从事本职业工作3年以上；

(4)取得经劳动和保障行政部门审核认定、以四级秘书技能为培养目标的中等以上职业学校本职业(专业)书。

3、秘书(具备以下条件之一者)：

(1)取得四级秘书职业资格证书，连续从事本职业工作4年以上，经秘书正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；

(2)取得四级秘书职业资格证书，连续从事本职业工作5年以上；

(3)取得大学本科书，并连续从事本职业工作2年以上。

4、二级秘书(具备以下条件之一者)：

(2)取得秘书职业资格证书，连续从事本职业工作6年以上；

(3)取得大学本科书，并连续从事本职业工作4年以上。

2. 职业秘书资格考试成绩什么时候出来

2015年11月考试已结束，成绩暂未公布，考生可参考2014年11月成绩公布时间。

职业资格证书分为五个级别，从高到低分别是：一级/高级；二级/；/高级技能；四级/中级技能；五级/初级技能。秘书属于高级技能。

3. 我是大二的学生，想考涉外秘书，2014年报名时间是多少，可以直接报考3级，不需要工作经验吗

我也是今年5月考的，当时也是大二，在校大学生可以直接报不需要工作经验，报名是在三月份，就在学校，中文学院的要考这个证，我就在他们学院报名的，考三门，理论，实和英语，有两本教材，基础知识那本看一眼就行，很简单不要背，专业知识那本要细看，很重要，还有真题，真题就更重要了，每年都会有一些重复的题，我们老师说去年11月考的和去年5月题目一模一样，夸张吧，所以一定要认真背真题，尤其是实，就是那几个题型，英语就更简单了，听力和阅读就是初一的水平，翻译和单选稍难一点，因为主要涉及秘书方面，有一些生词，不过你词汇量如果没问题这也很简单，而且报涉外如果英语没过也是可以直接拿普通秘书证的，如果有空你可以报今年11月的啊，大概9月报名，这个考试不是很难，我也就学了一个月，现在开始准备到11月考试来得及的，总之加油咯。

4. 秘书职业资格考试资格

秘书岗位资格证书报考指南

◇ 考试介绍

《秘书岗位资格证书》是由高等教育学会策划，由高等秘书学会秘书学专业委员会组织实施和颁发的，是为秘书和办公室人员提供的就业通行证和上岗资格证。

由高等秘书学会秘书专业委员会并负责组织命题、考务管理、质量督导和发放证书等工作。秘书岗位资格证书是秘书／助理人员的就业岗位资格证，是就业者的人力资本证明。

经培训、考试及鉴定合格者统一发由高等学会秘书学专业委员会颁发的《秘书岗位资格证书》：证书分为《秘书证书》和《高级秘书证书》两种。

◇ 适用人群

①高等院校和高职高专秘书专业、办公管理和行政管理专业的学生。

②政机关、企事业单位、公司的在职秘书、文员和办公室人员。

◇ 报名条件

秘书岗位资格证书考试分为两种：秘书证书、高级秘书，2013年各个等级报名条件具体如下：

《秘书证书》报名条件

①大学秘书专业、行政管理、公共关系、中文等相关专业的在校学生。

②中等专科学校文秘专业应届毕业生。

《高级秘书证书》报名条件

①大学本科秘书专业（方向）的应届毕业生。

②大学非秘书专业毕业满一年时间，从事相关职业的人员。

秘书岗位资格证书考试时间为每年的3、6、9、12月的第三周周六，即2013年的考试时间为：3月16日、6月15日、9月21日、12月21日。

◇ 考试内容

2014年秘书岗位资格证书考试内容尚未公布，主要以高等教育学会秘书专业委员会编写、大学出版社出版的《秘书岗位资格证书教程》及《秘书岗位资格证书考核大纲》为内容。考试题型分为：单项选择题（30道）多项选择题（10道）案例分析题（5道）。

◇ 考试安排

①由高等教育学会秘书学专业委员会组织有关高等院校秘书专业的教师及相关培训机构的培训师进行培训，考核合格后颁发考评员（考官）证书。

②由高等教育学会秘书学专业委员会和具备培训条件的单位组织需要考证的人员进行培训、考试。

③试题由高等教育学会秘书学专业委员会统一命题，试卷统一印制。

④试卷由高等教育学会秘书学专业委员会组织阅卷。

一考无忧学习网

5. 2014年报考秘书证可以在网上直接报名吗求网址。

不可以的 劳动部组织的秘书资格认证考试不支持网上报名（只有可以），版各省厅也不接受个权人报名，所以如果是在校生学校不组织，或是已经毕业在职，那么一般是找当地的培训或代报机构。

报考没有专业限制，条件符合可以跨级考试，大学在校生可以直接考到。

每年5月和11月全国统考，考试前一个半月都可以报名。

6. 云南省2014年4月秘书考试成绩去哪个网站查询

云南人事考试网

关于考点：在本市，不会去外地。

关于报名：

问一下自己学校是否有设有报名点专，如果有，可属以在自己的学校报考。

问一下周边的大学或者资格证培训站，是否有报名点，如果有，可以报。

可(1)取得五级秘书职业资格证书，连续从事本职业工作2年以上，经四级秘书正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；以到所在城市的职业资格鉴定中心报名。

关于备考：

购买秘书职业资格考试之基础知识、五级秘书、四级秘书、秘书、二级秘书。你如果是本科生，可以直接报考秘书；如果是专科生，可以直接报考四级秘书。

2.购买《秘书职业资格考试通关指南》，进行复习、模拟。

8. 2014年11月取消的职业资格证有哪些

一、人力资源和保障部（全国统考）

（1）物流师（4-2级）、心理咨询师（3-2级）、理财规划师（3-2级）机考、秘书（2级）、

营销师（2-1级）

考试时间：上半年5月17日、下半年11月22日

说明：物流师、理财规划师、秘书（下午需考试），心理咨询师、营销师（考上午）。具体见统一鉴定时间安排表。

（2）企业人力资源管理师（4-2级）、理财规划师（3-2级）机考、项目管理师（4-2级）4-3机考、企业培训师（3-2级）

考试时间：上半年5月18日、下半年11月23日

说明：理财规划师、项目管理师二级（下午需考试），企业人力资源管理师、项目管理师4-3级、企业培训师（考上午）。统一鉴定时间安排表。

注：以上报名时间提前40天报名止，上半年考试约在3月30日、下半年考试约在9月30日。纸笔作答职业须带2B铅笔，具体参考2014全国鉴定考核方案。

采购师（2-1级）、高级人力资源管理师（1级）、高级物流师（1级）、高级项目管理师（1级）、高级企业培训师（1级）、高级理财规划师（1级）、公共营养师（2-1级）、职业指导师（2-1级）、物业管理师（2-1级）、黄金投资分析师（2-1）、婚姻家庭咨询师（2-1）、室内设计师（2-1）、会展策划师（2-1级）、房地产策划师（2-1级）、企业文化师（2-1级）、信用管理师（2-1级）

9. 请问秘书（）理论61.4,实60过了吗是2014年下半年考的。理论怎么会有0.4这样的分数呢

2014年下半年部分省份秘书资格考试成绩出来了，你可以去圣才学习网秘书类看看，那里有成绩查询

理财规划师

(3)连续从事本职业工作4年以上；

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供CFA（Chartered Financial Analyst），特许金融分析师。全面理财规划的专业人士。

为了更好的服务的CFA学员和持证人，CFA协会于2008年12月成立CFA China。随着CFA考试影响力的扩大，美国特许金融分析师协会已经成为全球最知名和影响力的专业金融从业人员组织。

据我所知，职业资格认证分五级，分别是初级（五级）、中级（四级）、高级（）、（二级）、高级（一级），理财规划师起点本身就高一些，助理理财规划师已经是了，所以按级别说，已经不低了。

至于对找工作有多大用，我个人觉得，证书嘛，是证明自己能力的凭证，就跟上大学得学历证书一样，你说现在来讲拿个学历证书有什么用，还是要看能力，但证书是敲门砖，没有这个砖可能连机会都没有。理财规划师是职业资格认证，权威性和认可度是不容置疑的，如果想考，我觉得还是趁早。

关于题的密码，我觉得你还是打东方华尔的电话吧，没人接是不是下班了呀，你工作时间打试试，我看了一下，东方华尔是劳动部技术支持单位，题也只有他们能发布出来。

没什么太大用处的，既然你时间紧，那么就全力准备吧

我是觉得如果你现在有时间的话,是现在去考,因为等你工作了以后就不一定会有时间来考这个,而且状态也不一定会有现在好;还有手里多一张证路子总会比别人多一些;毕竟考出来了只有好处没有坏处;

一级理财规划师怎样熟记技能分析题

这一阶段需要一定的时间和精力投入，我们应及早制订。尽量在安排工作的时候把考试复习时间也统一有的安排进去。就个人来说，每次考试总是先松后紧，一开始并不在意，总认为时间还多，等到快考试了，突击复习,造成精神紧张，甚至失眠。每次临考之时总有一丝遗憾的抱怨——再给我一周时间复习，肯定能够过关!在这里，我通过这次与大家交流的机会，给后来参加考试的新老朋友提个醒儿，与其考后后悔，不如笨鸟先飞，提前一周准备。这样可以使我们在考场上稳扎稳打，保持良好的应试心态。

一、家庭现状分析

看你择业方向和要求是什么，以下讲解一下两个证书：

主要包括三方面：财务分析、家庭情景分析、心理分析。

财务分析一般就是需要根据条件，制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、流量表，把零散的各个数据总结到这三张表内，就可以很容易的判断出该家庭的财务情况，这里主要是定量分析。之后，需要根据相关的数字，计算重要指标，来进行定性分析。例如，通过计算负债比率来确定负债是否过高，通过计算自由储蓄率来判断收支平衡情况，衡量各种收入的构成比例分布或各种资产的构成比例分布，来判断家庭财务是否结构合理。

家庭情景分析，要求根据对方家庭情况，特别是非财务性因素，进行充分的了解。

心理分析，则要求要有很强的代入感，要求有比较强的实际工作经验，特别是对客户属于哪一类人群，他们的一般心理因素的定位要有比较好的把握。这点最明显是在投资决策上，从资料里也能看出，一些客户投资过CFA覆盖的面可以称得上是金融百科全书，包含了股权投资、债券投资、另类投资、公司金融、衍生工具、计量经济学等近乎所有的与金融相关的内容。一级主要是介绍这这些金融工具，二级主要是对这些金融工具进行估值定价，主要是讲如何运用这些金融工具进行资产配置。于保守，一些客户投资过于激进，各自的心理因素不同。那么这就决定了你给出的解决方案是否能说服客户。包括本次理财师大赛，里面也有多个案例涉及了心理分析方面，甚至老师给出的问题就是：你准备如何说服客户。因此这些方面必须在一开始就得到重视。

二、寻找并发现理财目标

这个可能是理财案例制作里最关键的部分，一般情况下，从材料的字里行间，可以判断出客户明显的理财目标，例如购房、退休养老、小孩教育、或其他特殊目的方面。但是，除了已知条件外，还需要理财师根据家庭现状分析，判断出家庭的潜在需要，例如是否需要提前准备养老金或者教育金，投资结构是否需要调整降低风险，资产是否需要置换来平衡资产负债情况，流是否需要调整等。可以说，理财师的专业度和经验，就体现在是否能敏锐的发现客户潜在问题上。因为如果无法发现问题，也就无法进行合理的分析判断和建议。就犹如医生看病一样，没有发现异常，也就无法发现病因，造成误诊下错。

三、分析理财目标并提出各自解决方案

这个步骤其实是比较细腻的步骤，需要对各个理财目标进行分析整理，并提出合理方案。这里特别要注意的有两点：

1、注意数字计算的运用。要通过合理假设数据并结合实际数字，模拟出各个方案的执行效果。例如，根据投资收益率、通货膨胀率假设和已有的收支储蓄或者资产负债情况，很容易计算出未来若干年后的财产情况，并判断能否达到目标。

2、注意长短期目标的不同解决选择，特别要强调专款专用原则，避免挪用。例如可以将理财目标分为短期或长期，采取专款专用原则，分别采用目前已有的资产投资或者是日常储蓄积累的方式来作出对应选择。

这里还要注意的是，对于同样的一个理财目标，很有可能会有2-3种合适的解决方案，需要分别进行计算和总结，并通过相应的分析可以给出合理的。

步骤四、保险规划、投资规划和流核算

在完成以上三个步骤后，一般还需要根据其家庭情况，作出合适的保险规划，排查其相应的风险点，例如对于主要收入来源的家庭成员应给予保险的重点保障。需要核算各自家庭成员的保险需求金额，所需要保险种类，额度，同时注意控制总保费，一般不能超过家庭年收入的10%。一般建议，如果是保费负担能力弱的，采取意外+定期寿险。如果保费负担能力强，采取意外+重大疾病，另外针对容易出意外的职业，例如出租车司机等，意外险里要特别加强交通意外的部分。